Seguridad
Conoce paso a paso como usar Ametissa con las guias explicativas.
Creación de cuentas
Carga de transacciones
Solo después de haber creado las cuentas de bancos, billeteras y/o tarjetas de crédito, vas a poder cargar los estados de cuenta de las mismas. Si quieres saber como crearlas ve a la Guía Creación de cuentas.
Una vez creadas las cuentas, sigue los siguientes pasos:
- Accede al tablero Transacciones
- Selecciona “Transacciones” en el menú de la izquierda.
Haz clic en “Cargar Transacciones” en el menu superior
Se abrirá un formulario donde te indicara el primer paso: seleccionar la cuenta a la que cargarás las transacciones.
Selecciona la forma en que deseas cargar las transacciones
Existen tres formas de cargar las transacciones: Carga de archivo de tu banco, Carga en formato Ametissa y Carga manual.
- Revisa y guarda
Haz clic en “Aplicar cambios” para finalizar laconfiguracion de tu estado de cuenta.
Etiquetas de transacciones
Las etiquetas te permiten personalizar la forma en la que organizas tus transacciones.
A diferencia de las categorías (que son fijas y necesarias para tu presupuesto), las etiquetas son opcionales y 100% flexibles: tú decides cómo y cuándo usarlas.
💡 ¿Para qué sirven?
Son ideales para agrupar gastos según lo que te interesa seguir de cerca. Por ejemplo:
- ✈️ Asigna la etiqueta “Viaje al interior” a todos los gastos de un viaje.
- 💑 Usa “Mi pareja” para identificar los consumos que no hiciste tú.
- 🧒 O crea una etiqueta como “Hijos” para seguir sus gastos mensuales.
Puedes aplicar más de una etiqueta a una misma transacción si lo necesitas.
✏️ ¿Cómo se usan?
En la tabla de transacciones, haz clic en el ícono de editar.
Selecciona la opción “Etiqueta”.
Escoge una etiqueta existente o crea una nueva directamente desde allí.
También puedes administrar todas tus etiquetas desde el tablero Configuraciones → Etiquetas.
Reglas de categorízación
Las reglas de categorización te permiten clasificar automáticamente tus transacciones recurrentes.
Una vez configuradas, Ametissa aplicará tus reglas cada vez que detecte una transacción que coincida con los criterios, ahorrándote tiempo y esfuerzo en el día a día.
💡 ¿Para qué sirven?
Imagina que todos los días 15 le haces una transferencia a tu instructor de gimnasio por $5,000.
En lugar de clasificarla manualmente cada mes, puedes crear una regla que la asigne automáticamente a la categoría Servicios Terceros.
🛠️ ¿Cómo funcionan?
Una regla se compone de dos partes:
👉 Condiciones (el “si pasa esto…”)
Puedes elegir uno o varios criterios para identificar la transacción:
Descripción contiene “Gimnasio”
Monto es igual a 5,000
Día del mes es 15
Cuenta es “Bancolombia”
Puedes usar conectores como “Y” o “O” para combinar criterios.
👉 Acción (entonces haz esto…)
Define qué debe hacer Ametissa cuando se cumplan las condiciones:
Asignar una categoría (por ejemplo, “Servicios Terceros”)
Dividir el monto en hasta 4 categorías o etiquetas, con porcentajes personalizados
Agregar una etiqueta personalizada, si lo deseas
✅ Tip final:
Entre más reglas crees, ¡más inteligente se vuelve tu organización financiera!
Dividir transacciones
A veces una sola compra incluye diferentes tipos de gastos.
Dividir transacciones te permite asignar una transacción a varias categorías para llevar un control más preciso.
💡 ¿Para qué sirve?
Imagina que en una compra pagaste:
🍎 Mercado
👕 Una camisa
🍷 Unos vinos
Con esta función puedes dividir ese gasto en Mercado, Vestuario y Entretenimiento, reflejando mejor cómo usaste tu dinero.
🛠️ ¿Cómo hacerlo?
Ve al tablero Transacciones
En la tabla, haz clic en Editar ✏️ sobre la transacción que quieres dividir
En el formulario, selecciona Dividir para abrir el panel de división
Verás el monto original y cuánto te queda por repartir a medida que divides
Selecciona la categoría y/o etiqueta para cada parte del gasto y su monto
Haz clic en (+) si quieres agregar más divisiones (puedes hacer hasta 4)
El monto restante, si lo dejas, se mantiene en la categoría original
Haz clic en Dividir para guardar los cambios
Dividir transacciones te ayuda a tener reportes más claros y tomar mejores decisiones financieras.
Conoce el Tablero Flujo de caja
El flujo de caja es una herramienta esencial para visualizar cómo se comportan tus ingresos y egresos mes a mes.
Te ayuda a tomar mejores decisiones, detectar excesos y avanzar hacia una vida financiera más ordenada.
💡 ¿Por qué es importante?
Piensa en este tablero como una radiografía de tus finanzas:
Te permite ver si estás gastando más de lo que ganas, cuándo aumentan tus gastos y en qué se te va el dinero.
🛠️ Herramientas para personalizar tu análisis
En la parte superior del tablero encontrarás dos botones clave:
📆 Período: Elige el rango de tiempo que deseas analizar.
🎯 Filtros: Puedes filtrar por cuenta bancaria, tarjeta de crédito o etiquetas para enfocar tu análisis en lo que más te interesa.
📉 Tendencia de flujo de caja
Este gráfico muestra la evolución de:
Ingresos
Egresos
Flujo neto (la diferencia entre lo que entra y lo que sale)
🔎 ¿Qué observar?
✅ Flujo positivo: Ganas más de lo que gastas. ¡Sigue así!
📊 Picos de egresos: Revisa meses con gastos atípicos.
📉 Tendencias negativas: Si tus ingresos bajan o tus gastos suben, es momento de ajustar.
📂 Tendencia por categoría: En el botón desplegable en la parte superior derecha de la gráfica, selecciona la categoría que desees (ej. mercado, transporte, entretenimiento) para analizar cómo cambian tus ingresos y egresos por categoría, y ayudarte a detectar si ciertos gastos están creciendo sin que te des cuenta.
💸 Flujo de tu dinero en el periodo
Este bloque te muestra, de forma visual, a dónde se fue tu dinero. Puedes verlo de dos maneras:
📊 Gráfico de barras: Muestra las categorías de mayor a menor gasto.
👉 Haz clic en cualquier barra para ver el detalle en el tablero de transacciones.
🔀 Gráfico Sankey: Representa cómo fluye tu dinero desde que lo recibes hasta en qué se gasta.
Es ideal para tener una vista clara de todo el recorrido de tus ingresos.
Este tablero es una de las herramientas más poderosas de Ametissa. Úsalo con frecuencia para tomar decisiones informadas y mantener el control de tus finanzas.
Conoce el Tablero Cuentas
En este tablero podrás ver todos tus activos y deudas organizados en un solo lugar.
Es ideal para conocer tu patrimonio neto y entender cómo evoluciona tu situación financiera con el tiempo.
🏦 ¿Qué puedes gestionar aquí?
El tablero reúne 9 tipos de cuentas:
🏦 Banco / Billetera
💳 Tarjetas de crédito
📈 Inversiones
🏠 Inmuebles
🚗 Vehículos
👴 Pensiones
💎 Otros activos
💸 Préstamos
🛡️ Seguros
💡 ¿Por qué es importante?
Te muestra cuánto tienes y cuánto debes.
Te ayuda a ver si tu patrimonio crece o disminuye.
Es clave para tomar decisiones sobre ahorro, inversión y deuda.
Te da claridad sobre tu avance hacia la libertad financiera.
📉 Tendencia del patrimonio
Este gráfico muestra cómo cambian tus activos, deudas y patrimonio neto a lo largo del tiempo.
📆 Puedes ver la evolución por mes, trimestre o año.
🎛️ Usa el filtro para analizar cuentas específicas si lo deseas.
📊 Resumen de cuentas (gráfico de barras)
Visualiza cómo se distribuyen tus activos y deudas.
Podrás ver qué tanto pesa cada cuenta dentro de tu patrimonio total.
💡 Esto te permite identificar si estás sobreexpuesto a deudas o si hay activos que podrías poner a producir mejor.
📋 Tabla de cuentas
Aquí verás el detalle de cada una de tus cuentas agrupadas por tipo.
✏️ Puedes editar los datos cuando haya cambios (por ejemplo, un nuevo préstamo o una inversión que ya venció).
✅ Ideal para hacer seguimiento mes a mes y mantener tu información actualizada.
Consejo: Actualiza el saldo de tus cuentas al cierre de cada mes. Así tendrás un seguimiento más preciso de tu evolución financiera.