Este panel centraliza la administración del perfil sociodemográfico del usuario, los parámetros de seguridad, las preferencias de comunicación, la gestión contractual de suscripciones y la personalización de variables para la clasificación de datos.

¿Qué puedes gestionar aquí?

El tablero organiza las funciones administrativas y operativas a través de las siguientes secciones:

• Configuración del perfil del titular, de la pareja y alcance de la gestión.
• Gestión de accesos y miembros compartidos.
• Creación y edición de etiquetas personalizadas.
• Control de facturación, planes y pasarela de pagos.
• Actualización de credenciales de seguridad y eliminación de registros.
• Configuración de canales de notificación y alertas.

¿Por qué es importante?

• Define el alcance de la consolidación de datos, permitiendo conmutar entre un análisis estrictamente unipersonal o un modelo familiar/bipersonal.
• Estructura los parámetros demográficos básicos que alimentan los algoritmos de recomendación y benchmarking de salud financiera.
• Garantiza el control de la privacidad, regulando los accesos concurrentes a la información financiera.
• Permite flexibilizar la taxonomía de análisis mediante la creación de identificadores propios (etiquetas).
• Provee transparencia sobre el estado comercial de la cuenta y los ciclos de cobro automatizados.

Componentes del tablero

Perfil

Centraliza las variables demográficas del usuario necesarias para la contextualización de los reportes. Se compone de los siguientes submódulos:

• Datos del titular: Registro de variables básicas como nombre, fecha de nacimiento, país (República Dominicana), nivel educativo, género, estado civil, tipo de vivienda y número de hijos dependientes.
• Gestión financiera (Alcance): Selector estructural que determina el método de procesamiento de la plataforma. Permite elegir entre la modalidad “A nivel individual” (análisis exclusivo de los flujos del titular) o “A nivel familiar” (recomendado para la gestión conjunta de bienes, deudas e ingresos).
• Datos de la pareja: Bloque condicional que se habilita al seleccionar la gestión a nivel familiar. Requiere el ingreso del nombre, fecha de nacimiento, nivel educativo y género de la pareja.
• Mascotas: Variable de control cualitativa (Sí/No) para la inclusión de gastos derivados en las proyecciones de presupuesto.
• Botón Actualizar: Comando de ejecución para salvar y aplicar los cambios demográficos en la base de datos del perfil.

Miembros

Módulo diseñado para la delegación de accesos en economías compartidas o núcleos familiares. Permite invitar a nuevos usuarios mediante el registro de su correo electrónico y la asignación de un tipo de miembro específico.

⚠️ Nota de seguridad: Los usuarios invitados adquieren acceso completo a la información financiera histórica y actual registrada en la aplicación.

Notificaciones

Panel de control para la activación o desactivación selectiva de las comunicaciones salientes vía correo electrónico. Regula de manera independiente tres flujos informativos: los recordatorios periódicos para la carga de estados de cuenta, los envíos de material técnico sobre educación financiera y los avisos de actualizaciones en las funcionalidades de la plataforma.

Seguridad

Centraliza las directrices de protección de la cuenta. Permite la actualización del correo electrónico del perfil y el cambio de contraseña mediante validación por doble entrada de la nueva clave criptográfica. Asimismo, contiene el comando definitivo para la eliminación permanente de la cuenta, acción que purga de forma irreversible todos los datos del usuario de los servidores de la plataforma.

Facturación

Sección integrada directamente con la pasarela de pagos Stripe para la gestión contractual del servicio. Muestra la suscripción activa, la tarifa anual expresada en dólares estadounidenses (USD) y la fecha de la próxima renovación automática. Desde este bloque se ejecutan los comandos de actualización de plan, cancelación del servicio y modificación de las tarjetas de crédito o débito predeterminadas.

Etiquetas

Herramienta para la creación de variables de clasificación complementarias a las categorías globales del sistema. Permite añadir nuevos identificadores de texto para realizar agrupaciones específicas de transacciones que respondan a criterios particulares de análisis del usuario.